Optimisez votre
fiscalité
Une planification réfléchie
vous assure des gains
à moyen, long terme
Maintenez votre
niveau de vie
A la retraite, en cas d'invalidité,
de décès (pour vos proches)
Diversifiez votre
patrimoine
Afin d'optimiser la répartition
des risques

La plus-value du Conseil patrimonial

Plus tôt vous posez les jalons de votre avenir financier, meilleures seront vos perspectives de sécurité et de bien-être.

Votre conseiller analyse votre situation, tenant compte de vos revenus, de votre patrimoine, de votre situation professionnelle et familiale, entre autres.

Nous vous conseillons pour optimiser votre fiscalité, préserver votre patrimoine pour vos proches en cas de décès ou d'invalidité, et vous aidons à vous projeter pour votre retraite. Connaissez-vous le montant de vos futurs revenus à ce moment-là? Nous identifions les éventuelles lacunes entre ceux-ci, vos besoins et vous proposons des solutions.

Le conseil patrimonial, une solution adaptée à chaque étape de votre vie, une approche globale pour anticiper et planifier la gestion de votre patrimoine à moyen et long terme.

Conseiller patrimonial
Connaissez-vous vos futurs revenus de retraite?

Un bilan retraite en trois phases:

  1. Etablir un état des lieux de votre situation financière
  2. Effectuer gratuitement une projection de vos revenus de retraite
  3. Combler les lacunes tout en économisant des impôts

Contacter un conseiller

Optimisez votre patrimoine

Pour les propriétaires immobiliers
Planifiez vos rénovations lorsque vous êtes en pleine activité professionnelle, avec des revenus conséquents. Les frais de maintien de votre bien sont déductibles de votre revenu imposable.

LPP: rente ou capital?
Notre analyse de votre situation et ses conclusions vous aideront dans votre choix.

Transmission du patrimoine
Les questions matrimoniales et successorales sont à prendre en compte pour votre planification, afin de préserver votre patrimoine pour vos proches.

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Plan financier

Notre démarche consiste à rendre aussi limpide et synthétique que possible la situation actuelle de chaque patrimoine. Nous intégrons les placements, la prévoyance privée et profession-nelle, la fiscalité, l’immobilier et les successions dans une seule réflexion. Cette approche pluridisciplinaire est un atout majeur dans la constitution du patrimoine à long terme. Elle permet, en effet, de discerner clairement les éléments à améliorer et à optimiser.

Pour ce faire, chaque conseiller de la BCVs est en mesure de proposer une approche simple et pragmatique à chaque client. Le premier entretien permet de connaître la situation personnelleAu terme de cette rencontre, le client décide si les informations reçues lui suffisent ou s’il souhaite aller plus loin dans l’analyse. Le cas échéant, le planificateur financier prend le relais et propose un mandat de conseil patrimonial sur mesure.

Nos expériences démontrent une haute valeur ajoutée à cette prestation de conseil neutre et individualisée.