Optimisez votre
fiscalité
vous assure des gains
à moyen, long terme
Maintenez votre
niveau de vie
de décès (pour vos proches)
Diversifiez votre
patrimoine
des risques
La plus-value du Conseil patrimonial
Plus tôt vous posez les jalons de votre avenir financier, meilleures seront vos perspectives de sécurité et de bien-être.
Votre conseiller analyse votre situation, tenant compte de vos revenus, de votre patrimoine, de votre situation professionnelle et familiale, entre autres.
Nous vous conseillons pour optimiser votre fiscalité, préserver votre patrimoine pour vos proches en cas de décès ou d'invalidité, et vous aidons à vous projeter pour votre retraite. Connaissez-vous le montant de vos futurs revenus à ce moment-là? Nous identifions les éventuelles lacunes entre ceux-ci, vos besoins et vous proposons des solutions.
Le conseil patrimonial, une solution adaptée à chaque étape de votre vie, une approche globale pour anticiper et planifier la gestion de votre patrimoine à moyen et long terme.
Améliorer vos perspectives de rendement
L'épargne ne suffit pas pour développer votre patrimoine. La simulation épargne vous donne un aperçu des avantages du placement. Nos conseillers vous aide à choisir selon vos moyens, vos objectifs et votre profil risque. Ils sont à votre écoute.
Faire fructifier son épargne prévoyance
Investissez pour votre avenir, optez pour des Fonds de placement qui vous offrent des perspectives de rendement supérieur à l'épargne ordinaire.
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Combien coûte ce service de Conseil patrimonial?
Le "Bilan retraite" établi par votre conseiller vous est offert. Si une analyse plus approfondie s'avère judicieuse avec l'établissement par le spécialiste d'un "Plan financier"; le coût global, sur la base d'une tarification horaire, se situe entre CHF 1'500.- et CHF 3'000.-, en fonction de la complexité de votre dossier.
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Combien de temps va prendre l'analyse et la mise en place de solutions?
Pour une première approche, soit le bilan retraite, l'analyse se fait dans les jours qui suivent la remise des documents nécessaires. Vous êtes ensuite en charge de la mise en place ou non des mesures proposées, selon l'échéance que vous souhaitez.
Pour un plan financier exhaustif, l'analyse prend plus de temps, selon un agenda à définir avec vous. Pour la mise en place des mesures, généralement dans le mois qui suit la présentation des résultats, notre spécaliste vous accompagne.
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A qui dois-je m'adresser pour bénéficier de ce service?
Vous pouvez vous adresser à votre conseiller bancaire. Si vous n'avez pas une personne de contact en particulier, contactez nous par téléphone au 0848 765 765 ou rendez-vous dans l'une de nos succursales.
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