Mit dem neuen Verwaltungsmandat «WKB Step Pension» bietet die Walliser Kantonalbank (WKB) ihren Kunden und Kundinnen eine Lösung an, mit der sie ihr Kapital in aller Ruhe wertsteigernd anlegen können. Hierbei handelt es sich um eine schlüsselfertige Lösung, mit der Ihr BVG-Vorsorgekapital nachhaltig umgewandelt wird. Sie kombinieren die Investition Ihres Kapitals mit dem Bezug eines regelmässigen Einkommens, das mit einer Ausgleichsrente vergleichbar ist. Eine innovative Lösung, die im Februar 2026 auf den Markt kam. «Nur wenige Finanzinstitute bieten pensionskassenähnliche Verwaltungsmandate mit periodischen Auszahlungen an», bestätigt Daniel Farquet, Direktor und Leiter des Asset Management & Advisory der WKB. Ein solches Angebot kommt natürlich nicht von ungefähr. Es entspricht vor allem einem Bedürfnis.
 

Ein Produkt für den Ruhestand

Seit einigen Jahren verstärkt sich nämlich ein Trend. Wie die Statistiken zeigen, beziehen etwa 40 % der Schweizer Jungrentner und -rentnerinnen ihr gesamtes Guthaben in Form von Kapital. Die Option der festen Rente verliert an Boden. Vor diesem Hintergrund fragen sich diese Rentner und Rentnerinnen, wie sie ihr Geld am besten einsetzen sollen. «Die Bank möchte ihre Kundschaft mit einer professionellen Lösung für diesen Lebensabschnitt unterstützen», erklärt Bastien Emery, Vizedirektor und Spezialist für Vermögens- und Finanzplanung bei der WKB.

«WKB Step Pension» ist von Anfang an auf den Ruhestand ausgelegt und erfolgt im Rahmen eines ganzheitlichen Ansatzes, der von ausgebildeten Berater/innen oder Finanzplanungsexpert/innen umgesetzt wird. Das Produkt bietet mehrere Vorteile:

• Performance. Generell bietet die Bankenlösung, welche an den Finanzmärkten investiert, eine höhere Rendite als die Produkte einer Versicherung. Die Verwaltungsentscheidungen werden den Spezialisten und Spezialistinnen der WKB überlassen.
• Transparenz. Die Kunden und Kundinnen können Jahr für Jahr die Entwicklung ihres Vermögens beobachten. Ihr Einkommen ist regelmässig und planbar.
• Flexibilität. Bei Bedarf kann der oder die Begünstigte die Entnahmen und das Anlegerprofil (moderat, ausgewogen) ändern oder die Anlage stoppen, um sein bzw. ihr Geld anders zu investieren. Das Produkt wird an die persönliche Situation des Kunden angepasst.
• Sicherheit. Die Anlagestrategie ist wie die von Pensionskassen. Dies gewährleistet Jungrentnern und -rentnerinnen Kontinuität, auch wenn sie selbst wenig oder keine Anlageerfahrung haben.
• Steuern. Die Strategien sind steuerlich effizient. Auf dem Einkommen werden nur Zinsen, Dividenden und Coupons besteuert, während eine BVG-Rente voll besteuert wird.

Investieren Sie Ihr Kapital

Die Lancierung von «WKB Step Pension» macht einmal mehr deutlich: Es ist wichtig, sein Kapital zu investieren, auch im Moment seiner Pensionierung. Die Inflation hingegen hört nie auf zu arbeiten. Die Finanzmärkte bieten zahlreiche Renditechancen, die besser als Sparzinsen und für alle Arten von Profilen zugänglich sind. Historische Simulationen zeigen, dass in den allermeisten Szenarien investiertes Kapital die Zeit besser überdauert als nicht investiertes Kapital, auch bei regelmässigen Geldbezügen. «Anlagen bringen Renditen, welche die Lebensdauer von Kapital verlängern, das nach und nach desinvestiert wird», erklärt Daniel Farquet.

Übrigens erspart der Abschluss dieses Verwaltungsmandats keinen Pensions-Check (Erstellung eines Budgets, Berechnung der AHV-Renten, Leistungen der zweiten Säule ...), der insbesondere die jährlichen Liquiditätslücken definiert, die mithilfe von «WKB Step Pension» zu schliessen sind.

Die WKB entwickelt ihre Dienstleistungen und Kompetenzen ständig weiter. «WKB Step Pension» verdeutlicht diese Weiterentwicklung auf perfekte Weise. Es vereint die Expertise des Teams für Finanzmanagement und des Teams für Vermögens- und Finanzplanung, die sich in den letzten Jahren weiterentwickelt und verstärkt haben, um eine umfassende und kundengerechte Beratung anbieten zu können. Mit einem Trumpf in der Hand: der Kundennähe. «Die Mandate werden in Sitten von ansprechbaren Teams verwaltet», schliessen Bastien Emery und Daniel Farquet.